La transformación digital del mercado mexicano ha incrementado la dependencia de plataformas digitales, servicios Cloud, instituciones financieras y proveedores tecnológicos. En este nuevo escenario, la seguridad de una organización no depende únicamente de sus controles técnicos, sino también de la confiabilidad de las personas que administran, operan y acceden a sus activos críticos. Aunque México no cuenta con un marco equivalente a la Directiva NIS2 europea, la evolución regulatoria en materia de protección de datos, tecnología financiera y gestión de riesgos demuestra una tendencia clara: el factor humano se ha convertido en un componente esencial de la ciberseguridad moderna.


La ciberseguridad moderna comienza con la identidad de las personas

Durante años, las estrategias de ciberseguridad estuvieron concentradas principalmente en tecnologías de protección como firewalls, monitoreo de infraestructura, gestión de vulnerabilidades y controles de acceso. Sin embargo, los incidentes actuales muestran que muchas amenazas comienzan con un elemento común: una identidad comprometida. Un usuario con privilegios excesivos, un proveedor externo sin controles adecuados o un colaborador cuya información profesional no fue correctamente validada pueden convertirse en puntos críticos dentro de una organización.


Por esta razón, las empresas están evolucionando hacia modelos de Human Risk Management, donde empleados, contratistas y terceros forman parte del análisis integral de riesgo. Dentro de esta estrategia, el Background Screening se posiciona como una herramienta preventiva para validar información relevante antes de otorgar acceso a recursos sensibles.


México frente a la evolución global del riesgo humano

La Directiva europea NIS2 (Directive (EU) 2022/2555) ha impulsado internacionalmente, con el apoyo de la Agencia de la Unión Europea para la Ciberseguridad (ENISA), una visión más amplia de la ciberseguridad que incorpora aspectos relacionados con gobierno corporativo, cadena de suministro, gestión de riesgos y seguridad organizacional. Aunque México no cuenta actualmente con una regulación equivalente que obligue de manera general a implementar controles de verificación de personal, las organizaciones mexicanas enfrentan desafíos similares: proteger información sensible, controlar accesos privilegiados, asegurar a sus proveedores, prevenir el fraude interno y cumplir con sus obligaciones regulatorias.

Los estándares internacionales como ISO/IEC 27001, ISO/IEC 27002, ISO 31000 y el NIST Cybersecurity Framework 2.0 reflejan una tendencia global: la seguridad efectiva requiere combinar tecnología, procesos y confianza sobre las personas.


El factor humano como parte del perímetro de seguridad empresarial

Las organizaciones mexicanas operan actualmente en ecosistemas donde múltiples perfiles pueden acceder a información crítica, entre ellos administradores de sistemas, desarrolladores, equipos Cloud, proveedores tecnológicos, consultores externos y personal financiero. El riesgo no siempre proviene de una acción maliciosa: también puede surgir de errores humanos, credenciales comprometidas, acceso indebido, información profesional falsa o falta de controles sobre terceros.


Por esta razón, la evaluación de las personas debe formar parte de una estrategia más amplia de seguridad. El objetivo del Background Screening no es eliminar la confianza, sino construirla sobre información verificable.


Protección de datos personales y Background Screening en México

Cualquier proceso de verificación de candidatos o colaboradores implica tratamiento de información personal. En México, estos procesos deben alinearse con la Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares (LFPDPPP), publicada en el Diario Oficial de la Federación el 20 de marzo de 2025 y vigente desde el 21 de marzo de 2025, que establece en su artículo 5 los principios de licitud, finalidad, lealtad, consentimiento, calidad, proporcionalidad, información y responsabilidad en el manejo de datos personales.


Esto significa que un programa profesional de Background Screening debe aplicar criterios claros: recopilar únicamente información necesaria para evaluar riesgos asociados a una función específica (finalidad), adaptar la profundidad del análisis al nivel de responsabilidad y acceso del puesto (proporcionalidad), y proteger adecuadamente la información obtenida durante todo el proceso. "Una posición con acceso administrativo a infraestructura crítica requiere controles muy distintos a una función sin acceso a información sensible; aplicar el mismo nivel de verificación a todos los puestos no es proporcionalidad, es simplemente ineficiencia", señala Guido Schenone, Comercial & Growth Manager de Validato.


Sector financiero mexicano: gestión del riesgo tecnológico y seguridad del personal

El sector financiero mexicano representa uno de los ámbitos donde la relación entre personas y ciberseguridad resulta más evidente. Bancos, fintech y entidades reguladas administran información financiera, datos personales y sistemas esenciales para sus operaciones. La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) supervisa diversos sectores financieros y mantiene marcos regulatorios aplicables tanto a instituciones tradicionales como a entidades de tecnología financiera, incluyendo la regulación derivada de la Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech).


Aunque estas regulaciones no establecen un requisito general de Background Screening, la gestión basada en riesgos plantea una cuestión fundamental: ¿cómo puede una institución proteger activos críticos sin conocer adecuadamente a las personas que tienen acceso a ellos? La seguridad comienza antes de la asignación de una credencial.


La importancia de controlar el riesgo de terceros

La transformación digital mexicana también ha incrementado la dependencia de proveedores externos. Empresas de software, proveedores Cloud, consultoras y operadores tecnológicos pueden administrar información crítica sin formar parte directa de la organización contratante. Por esta razón, los modelos modernos de seguridad incorporan controles sobre terceros y cadenas de suministro: marcos como ISO/IEC 27001, ISO 31000 y NIST CSF 2.0 recomiendan evaluar no solamente las capacidades técnicas de un proveedor, sino también la confiabilidad de las personas que tendrán acceso a los sistemas.


La pregunta actual ya no es solamente "¿nuestro proveedor es seguro?", sino "¿quiénes son las personas que operan detrás de ese proveedor?".


Background Screening como componente estratégico de Human Risk Management

El Background Screening representa una capa adicional dentro de una estrategia integral de seguridad. Entre los controles más utilizados se encuentran la verificación de identidad, la validación de experiencia profesional, la confirmación de certificaciones y la revisión de información relevante para posiciones críticas. Estos controles complementan otras medidas como la autenticación multifactor, la gestión de privilegios y el monitoreo continuo: la tecnología protege los sistemas, mientras que la gestión del riesgo humano protege la confianza sobre quienes utilizan esos sistemas.


Conclusión

México avanza hacia un modelo donde la ciberseguridad requiere una visión más amplia que incluya tecnología, procesos y personas. Aunque el país no cuenta con un equivalente directo a NIS2, la evolución de la protección de datos personales, la regulación financiera y los estándares internacionales muestran una dirección clara: las organizaciones necesitan fortalecer la confianza sobre quienes tienen acceso a información crítica.

El Background Screening se convierte así en un elemento estratégico dentro del Human Risk Management, permitiendo a empresas mexicanas reducir riesgos, mejorar procesos de contratación y fortalecer sus programas de Compliance y ciberseguridad. En la economía digital, proteger la información también significa conocer y gestionar adecuadamente a las personas que tienen acceso a ella.


Fuentes y justificación de referencias

  1. NIS2 (Directive (EU) 2022/2555) y ENISA: confirmados como marco europeo real y agencia de ciberseguridad de la UE; presentados correctamente como referencia comparada, no como legislación mexicana.
  2. LFPDPPP, art. 5 (principios): corregido a la lista completa y verificada en artículos anteriores de esta serie contra el texto oficial en diputados.gob.mx: licitud, finalidad, lealtad, consentimiento, calidad, proporcionalidad, información y responsabilidad. La lista original del artículo omitía cuatro de estos ocho principios.
  3. Ley para Regular las Instituciones de Tecnología Financiera (Ley Fintech) y CNBV: confirmadas como normativa mexicana vigente que regula tanto instituciones tradicionales como entidades fintech.
  4. ISO/IEC 27001, ISO/IEC 27002, ISO 31000, NIST Cybersecurity Framework 2.0, CSA Cloud Controls Matrix: estándares internacionales reales de gestión de riesgos y seguridad de la información, presentados como referencias técnicas, no como obligaciones legales mexicanas.